| המח"מ הממוצע של הקרן הכספית לא יעלה על 90 יום; הקרן רשאית להחזיק מק"מ או אגרות חוב של המדינה לטווח קצר ; אגרות חוב לא ממשלתיות שדירוגן גבוה שמועד פדיונן עד שנה; פיקדונות לזמן קצר; תעודות חוב בדירוג גבוה שמועד פדיונם עד 90 יום | סיווג מס של קרנות נאמנות החל מינואר 2006 נחלקו כל קרנות הנאמנות לשני סוגים בהתאם לסיווג המס שלהן: חייבות או פטורות |
|---|---|
| הנה - , תוכלו לראות את דמי הניהול השוטפים בכל הענפים כפי שבדקה וחישבה רשות ניירות ערך | דמי הניהול במקרים מסוימים לא משאירי מקום לרווח - ראו כאן - וראו כאן - |
עמלת מכירה היא העמלה בגין הוצאות שהיו כרוכות במכירת נכסי הקרן.
| קרנות הנאמנות המסורתיות הן הקרנות המנוהלות | עודף התשואה מוגדר כתשואת הקרן בניכוי התשואה חסרת הסיכון ריבית חסרת סיכון: ריבית על אג"ח ממשלתי ; עודף התשואה הוא הפרמיה שניתנת למשקיע בגין הסיכון שהוא לקח |
|---|---|
| כמו כן, מצוין בתשקיף אם הקרן פתוחה או סגורה | הרעיון של קרנות נאמנות הוא שניהול אקטיבי מניב תוצאות טובות, אבל מנגד התומכים בתעודות מנפנפים בכך שלא ייתן לאורך זמן להכות את המדדים ולכן עדיף להשקיע במדדים |
דמי הניהול במקרים מסוימים גבוהים עד כדי כך שהם לא מאפשרים לקרן להשיג תשואה נטו חיובית.
23| דמי הניהול בקרנות הוא גבוה מאוד - גם ביחס למכשירים הפסיביים וגם ביחס לתשואה שניתן לקבל | בהשוואה להשקעה ישירה בניירות ערך, מאפשרת קרן נאמנות השקעה בעלת פיזור רחב יותר; הפיזור הזה נועד למצמצם את הסיכון הכרוך בהשקעה |
|---|---|
| תשואת המשקיע בקרן הנאמנות שונה מתשואת הקרן והיא מחושבת על ידי חלוקת מחיר הפדיון במחיר הרכישה; ההבדל בין התשואות נובע משיעור ההוספה ועמלות הקנייה והמכירה | קרן שאינה מחויבת להשקיע באפיק מסוים; מנהל הקרן פועל בחופש מוחלט |
נניח שכל יחידה נסחרת ב-1 שקל, ונניח שהיתה עלייה ביום אחד של 5%.
8